我很感谢三茅这个人力资源专业平台，每日打卡更是我最喜欢的。我最近也有些问题想求助一下各位大咖。我们公司是做装饰材料销售的，有批发和门店零售。最近发现不少门店有很多旧账收不回来，这些是当时店长赊账给一些私人或者公司的账。现在发现要催账时，客户资料不齐全，连发律师函都不知道发到哪里。请问各位大咖，我们应该建立一些什么制度、方法或者设置权限，避免以后店长乱赊账收不回来呢？
王泽强 2023-11-15 11:41 回复 赞(1) 9楼
1、事前控制。
要严格审核，并报公司相关领导审批才能进行。事前控制主要是通过必要的资信调查和市场调研，对对方进行全面、客观的风险评估(对方的经营资质、财务状况、支付能力、行为方式)，理性地实施商业决策。具体而言，可以在企业内部建立客户信息库，对客户信用进行长期跟踪和持续分析”(合理设定并及时调整客户的赊销额度;对新客户和高风险客户，应一律要求现款提货或提供稳妥、可靠的担保);同时保持该信息库的开放性，及时将存在不良信用记录和列入“黑名单”(原则上谢绝交易)。另一方面，还可以在具体交易中请资信调查专业机构提供对方的信用研究报告--根据不同目的和需求，可以涵盖其信贷、纳税及诉讼记录等信息，乃至其最近时期的财务报表、上下游供应链(合作伙伴)的反馈与评价。
2、事中控制。
事中控制主要是在从接洽、谈判到签约、履约的全过程引入法律专业服务。法律专业人士介入大致有两方面的工作:(1)受托参加签约谈判，拟定合同文本，尤其是付款方式(条件、期限、金额)、债权保障、税费承担、违约责任、争议解决等关键性条款;或负责审查合同文本，提出相应的专业意见。--这实际上是事前控制环节的延续。(2)协助监控履约进程及货物、资金流向，对未及时履约和或未完全履约的情况提出有针对性的处置意见，参与对早期拖欠的适度催收，譬如协助企业草拟、修改《催收信》(这一时期尚需从维护交易关系的稳定和延续的角度考量，因此通常情况下不用《律师函》形式)。
从企业自身的角度来说，建立定性、定量的信用管理制度，加强信用管理培训也极为重要，积极落实不同层级的应收帐款区域、部门、专人责任制，尽量缩短平均帐期，加快资金周转。
3、事后控制。
在恶意拖欠、蓄意欺诈或因其它原因导致出现呆坏帐情形时，及时进行追收可行性评估，根据不同情况启动追收程序:(1)停止发货或要求客户退回存货，通过协商对应收帐款给予一定折让后全部清偿。(2)诉诸法律手段(之前亦可先行寄送《律师函》，予以催告或固定权利、确保时效)，提起诉讼(或仲裁，视合同约定而定)，必要时还应采取财产保全措施。
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